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Conseils et Suivis en Patrimoine
Fondé il y a plus de 10 ans par Sébastien Brodu, le cabinet Conseils & Suivis en Patrimoine est votre partenaire de choix pour élaborer votre stratégie patrimoniale et mener à bien tous vos projets. Investissements financiers ou immobiliers, défiscalisation, plans d’épargne : nous sommes là pour vous conseiller les solutions les plus profitables pour vous et votre entreprise. Installés à Pons en Charente Maritime, nous intervenons sur tous le département ainsi que sur la Charente.
Parce que nous sommes tous différents, que nos réalisations passées et nos projets futurs ne sont pas les mêmes, une stratégie patrimoniale efficace ne peut qu’être individualisée. Ainsi, le maître mot pour votre conseiller patrimonial à Barbezieux sera toujours l’écoute. Attentif à vos aspirations ainsi qu’à vos craintes, nous pourrons vous conseiller des solutions sur mesure dans une relation de parfaite confiance.
Au terme d’un bilan patrimonial nous permettant d’avoir une vue complète de votre situation, votre conseiller patrimonial pourra vous présenter objectivement les solutions vous correspondant en terme d’investissements financiers et immobiliers, de réduction d’impôt ou de préparation de retraite. Nos conseils avisés vous permettront de faire les meilleurs choix que nous vous aiderons ensuite à mettre en œuvre.
Un conseiller patrimonial n’intervient pas uniquement dans la gestion des avoirs de particuliers : votre entreprise dispose de son propre patrimoine qu’il convient aussi de valoriser. Là encore, nous pouvons vous conseiller un placement immobilier ou financier, mais nous pouvons également vous aider dans la mise en place d'un plan d’épargne salariale, d'un plan d'épargne d'entreprise (PEE), d'un PERCO ou d'un PERCOI à Barbezieux.
Pour optimiser votre patrimoine en toute quiétude, faîtes appel aux services d’un professionnel expérimenté, soucieux avant tout de satisfaire ses clients : le cabinet Conseil et Suivis en patrimoine est votre conseiller patrimonial de référence sur toute la Charente et la Charente Maritime.
Devenir propriétaire de sa résidence principale reste l’objectif premier des Français. Mais pourquoi s’arrêter là ? Résidence secondaire, ou logement destiné à la location, parts de Sociétés Civiles de Placement Immobilier, de Sociétés d’Investissement Immobilier Cotées, crowdfunding immobilier ou investissements dits pierre-papier : l’investissement immobilier revêt de nombreuses formes qu’il convient de considérer à l’aune de vos objectifs.
Chacun de ces modes d’investissement immobilier présente des particularités en terme de frais, de rendement, de fiscalité : l’accompagnement de votre conseiller patrimonial prend alors tout son intérêt pour vous aider à vous y retrouver et à opter pour la solution la plus avantageuse en fonction de votre situation.
Suite au bilan patrimonial que nous réaliserons au début de notre collaboration, nous réfléchirons à l’intérêt pour vous à investir via la souscription d’un crédit, l’investissement immobilier ayant l’avantage de permettre d’utiliser ce levier. Nous déterminerons également si vous êtes prêt à vous investir dans la gestion d’un investissement locatif détenu en propre ou si un investissement collectif est plus adapté. Enfin, l’investissement immobilier est un outil non négligeable de défiscalisation : avant de vous lancer, il faudra envisager le type d’investissement le plus à même d’alléger votre charge fiscale.
Pour maximiser les retombées de votre placement, ne vous engagez pas sans avoir pris avis auprès d’un professionnel de l’investissement immobilier à Barbezieux : votre cabinet Conseils et Suivis en Patrimoine saura vous orienter vers les meilleures opportunités dans toute la France, métropolitaine et Outre-mer.
Pour élaborer une stratégie patrimoniale efficace, il convient de connaître précisément votre situation actuelle : c’est l’objectif du bilan patrimonial. Sont à prendre en compte vos actifs (ce que vous possédez, biens mobiliers comme biens immobiliers) et vos passifs (vos dettes) mais pas seulement.
Un bilan patrimonial sérieux doit intégrer votre situation fiscale, donc il nous faudra connaître votre situation familiale. Avez-vous commencé à préparer votre succession ou la transmission d’une partie de vos biens de votre vivant ? Les documents relatifs à tous ces éléments devront être étudiés.
Enfin, il conviendra de discuter de vos projets, de vos objectifs à court, moyen et long terme. Souhaitez-vous augmenter vos revenus dans l’immédiat ? Préparer votre retraite ? Quel niveau de risque pouvez-vous assumer actuellement ? Le bilan patrimonial est également l’occasion de faire le point sur son mode de vie et ses attentes.
Une fois tous ces éléments mis à plat, votre conseiller patrimonial sera en mesure de voir les leviers d’investissement dont vous pouvez bénéficier, de vous conseiller pour vous créer un patrimoine ou développer l’existant en diversifiant vos actifs au maximum, et de vous orienter sur les dispositifs de défiscalisation vous correspondant.
Le cabinet Conseils et Suivis en Patrimoine vous garantit la réalisation rigoureuse de votre bilan patrimonial à Barbezieux, en toute confidentialité et avec diligence.
A l’entrée dans la vie active, la retraite est un horizon bien lointain, les projets d’investissement portent sur du court ou moyen terme pour fonder une famille et acquérir sa résidence principale, les revenus ne sont pas toujours très élevés : préparer sa retraite est alors loin d’être une priorité !
Pourtant il est bienvenu de commencer au plus tôt à préparer sa retraite. En cas de plan d’épargne retraite (PER), plus la durée d’épargne sera longue, meilleur sera le retour sur investissement. Quant aux versements, souvenez-vous des petits ruisseaux qui font les grandes rivières : un petit montant tous les mois pendant plusieurs décennies vous assurera une retraite confortable sans modifier considérablement votre niveau de vie actuel.
Mais préparer sa retraite ne passe pas nécessairement, ou pas uniquement, par l’épargne : le placement immobilier peut être un choix judicieux. Dans le cas d’un achat à crédit d’un bien destiné à location, les loyers perçus servent d’abord à rembourser l’emprunt puis deviennent un revenu de complément quelques années plus tard.
Là encore, faire appel aux services d’un conseiller patrimonial est la meilleure façon de disposer de toutes les informations utiles pour pouvoir faire le meilleur choix. Pour préparer sa retraite à Barbezieux, le cabinet Conseils et Suivis en Patrimoine est votre interlocuteur à privilégier.
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