Plan d'épargne salariale et plan d'épargne d'entreprise (PEE) à Barbezieux

Conseils et Suivis en Patrimoine

Conseiller financier à Barbezieux : un interlocuteur proactif pour optimiser votre patrimoine

Investir est à la portée de tous : de petites sommes suffisent pour se lancer. Mais encore faut-il les placer judicieusement, choisir le produit le plus approprié parmi la multitude d’offres existantes : les services d’un conseiller financier expérimenté et indépendant sont alors plus qu’appréciables.

Que votre demande concerne votre entreprise ou vos finances personnelles, pour vous orienter vers les bons placements, votre conseiller financier aura besoin d’une vue d’ensemble de vos avoirs, obtenue par la réalisation de votre bilan patrimonial. Une fois déterminés votre niveau d’acceptation du risque et vos possibilités d’investissement, nous élaborerons une stratégie de placements fructueux intégrant des dispositifs de défiscalisation afin d’en optimiser la rentabilité.

Notre cabinet Conseils et Suivis en Patrimoine, votre conseiller financier à Barbezieux, se tient toujours informé des nouveaux opportunités de placement financier comme des opportunités de placement immobilier afin d’en faire profiter au plus tôt ses clients. De même, notre connaissance sans cesse actualisée de la législation est la garantie pour vous de ne passer à côté d’aucun dispositif d’optimisation fiscale.

Notre collaboration s’inscrivant dans la durée, votre conseiller financier fera régulièrement le point avec vous sur votre situation afin de faire les ajustements nécessaires au vu de l’évolution de vos besoins et de vos objectifs. Toujours à votre écoute pour vous accompagner aux moments clés de votre vie, nous pourrons ainsi intégrer à votre stratégie financière des produits d’épargne dédiés à assurer l’avenir de vos enfants ou à préparer votre retraite. De même, nous pourrons vous aider à réorganiser votre patrimoine afin de préparer votre succession ou de valoriser votre entreprise en vue de sa cession. N’hésitez pas à vous confier à votre conseiller financier à Barbezieux : tous vos projets peuvent bénéficier de notre expertise.
 

Conseils et Suivis en Patrimoine, conseiller financier à Barbezieux

Plan d’épargne salariale à Barbezieux : impliquer ses salariés pour le bénéfice de tous

Si un accord de participation ou d’intéressement est en vigueur dans votre entreprise, il est nécessaire de mettre en place un plan d’épargne salariale sur lequel les primes pourront être versées. Vos salariés pourront y effectuer également des versements volontaires et, en tant qu’employeur, vous pourrez leur faire bénéficier de versements complémentaires appelés abondements.

L’avantage pour les entreprises de mettre en place un plan d’épargne salariale est double. D’une part, vous impliquez vos salariés dans la réussite de l’entreprise : plus la performance est élevée, plus leur prime le sera également. Qui plus est, l’épargne salariale bénéficie d’une fiscalité avantageuse qui sera appréciée par vos employés et vous permettra de les fidéliser. D’autre part, ces primes sont pour l’entreprise un outil de défiscalisation à intégrer à votre stratégie financière, l’exonération de charges sociales étant couplée à la déductions des versements du bénéfice de l’entreprise .

En tant que particulier, vous disposez peut-être d’un tel plan d’épargne salariale dans votre entreprise, qu’il s’agisse d’un plan d’épargne entreprise (PEE) ou d’un Plan d’Epargne Retraite Collectif (PERCO). Malheureusement, beaucoup de salariés méconnaissent le fonctionnement des plans auxquels ils ont souscrits. Ils y versent leurs primes sans se pencher plus sur la question, laissant les options de gestion par défaut ou optant par principe pour celles paraissant les plus sures. Or, il est possible d’améliorer le rendement de son plan d’épargne salariale. Votre conseiller financier à Barbezieux pourra vous y aider et déterminer avec vous quelle est la meilleure manière d’investir vos primes salariales. 

Conseils et Suivis en Patrimoine, plan d'épargne salarialeà Barbezieux

Plan d’Epargne Entreprise à Barbezieux : l’épargne salariale en toute souplesse

Si un plan d’épargne entreprise (PEE) existe dans votre entreprise, sachez tout d’abord que rien ne vous oblige à y recourir. En effet, vous disposez peut-être de supports de placement financier plus intéressants. Sachez également que l’argent déposé sur votre plan d'épargne entreprise (PEE) sera bloqué pendant au moins cinq ans. Un déblocage anticipé reste possible dans diverses circonstances, mais l’intérêt d’un tel plan d’épargne salariale réside surtout sur du moyen voire du long terme.

Ceci dit, diversifier ces supports est toujours bienvenu et les versements effectués sur un plan d’épargne entreprise (PEE) bénéficient d’une fiscalité avantageuse. Si vous décidez d’y verser votre prime d’intéressement, celle-ci sera exonérée d’impôt sur le revenu. Il en est de même pour les abondements employeurs, dans une certaine limite, si vous avez la chance d’en bénéficier.

Si vous décidez d’utiliser le plan d'épargne entreprise (PEE) proposé par votre entreprise, n’hésitez pas à regarder avec votre conseiller financier les différents profils d’investissements proposés et à le solliciter pour déterminer la façon la plus profitable d’utiliser votre plan d’épargne entreprise.

Vous détenez une entreprise ? Le plan d’épargne entreprise est d’un outil d’amélioration de compétitivité : avec une rémunération complémentaire liée aux performances de l’entreprise, vous motivez vos salariés et améliorez l’attractivité de votre entreprise. Pour la mise en place de votre plan d’épargne salariale, faîtes alors appel à Conseils et Suivis en patrimoine. Spécialiste du plan épargne entreprise (PEE) à Barbezieux, notre cabinet pourra vous aider à choisir le plan le plus avantageux pour votre trésorerie et votre stratégie de défiscalisation, les versements étant exonérés de cotisations sociales tout en pouvant être déduits du bénéfice imposable.
 

Plan d'épargne entreprise (PEE) à Barbezieux

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